Time ：Jul-20, 2025, 11:30
中国，海南自贸港-2025年7月15日，凯心基金中国规划3季度将上线智慧客户管理系统Smart CRMS，以适应跨境资管领域的双重KYC监管的需求。作为QDLP（合格境内有限合伙人）行业的领先试点机构，凯心基金CEO崔施阳评价到："跨境资管行业蕴藏巨大的市场潜力，无论是外资机构管境内客户的钱还是本土管理人进行境外投资都会涉及到双重监督，即募集地与投资所在地间监管差异客观存在，这是一个全行业的难题。"
破局监管合规痛点面对全球金融监管趋严的态势，传统单向人工审核模式已难以应对QDLP业务中跨境客户身份核验、资金来源追溯、动态风险评估等复合型挑战。Smart CRMS系统通过AI驱动的实时监控引擎，首次实现对中国证监会《证券期货投资者适当性管理办法》与欧盟MiFID II、美国SEC法规等20余个司法辖区监管规则的同步解析。该系统可自动生成穿透式客户画像，在确保符合境内"了解你的客户"（KYC）要求同时，动态匹配境外投资地的合规标准，将跨境资管业务的合规审核周期很大程度上缩短了。
科技赋能跨境资管新生态据悉，该系统的核心优势在于构建了"三位一体"智慧风控架构：
1. 本地存证平台：客户资质档经加密后存储于海南自贸港本地部署的服务器，确保监管机构可溯源且不可篡改。
2. 动态风险评估矩阵：基于机器学习算法持续追踪客户交易行为、投资组合变化及地缘政治风险系数
3. 监管沙箱模拟器：预判新兴市场政策变动对投资组合的合规影响，提前生成风险缓释方案 "这不仅是技术升级，更是跨境服务范式的重构。"凯心基金崔施阳在项目启动会上强调，"当北京的客户通过QDLP基金投资欧洲食品基金时，Smart CRMS能在3分钟内完成从大陆居民身份证核验到欧盟MiFID投资准则合规性审查的全流程。"
践行负责任金融创新面对AI技术在金融领域的伦理挑战，崔施阳特别强调："Smart CRMS内置了'合规防火墙'机制，所有算法决策均保留完整解释路径。系统严格遵循"最小必要原则"采集客户资料，下一步我们将联合上下游合作机构一同探索生物特征信息采集、客户肖像模型联邦学习技术当地语系化处理。“